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  2. “變革、合規、創新” ——2019第四屆中國交易銀行年會在北京隆重召開

    2019-12-18 11:42:52   內容來源:未知來源



    2019年12月13日,第四屆中國交易銀行年會在北京隆重召開。

    本次大會以“變革、合規、創新”為主題,由《貿易金融》雜志、中國貿易金融網、環球交易銀行網、中國交易銀行50人論壇主辦,杭州銀行、中銀香港、薔薇控股、U&I Group等機構共同支持的一場交易銀行年度盛會。為打造行業生態金融合作、共享平臺,實現行業共贏,本次大會超30位重磅嘉賓、200位參會嘉賓,進行交流和分享,深度解析行業,共謀戰略發展。

    大會現場


    近年來,全球經濟金融形勢復雜多變,中國經濟發展進入新常態,銀行業內外部發展環境正在發生深刻變化。交易銀行、資本市場及投行業務等正日益成為銀行公司業務新的利潤增長點,公司銀行業務的轉型與創新在商業銀行的戰略轉型中極為重要。同時,企業的金融需求日趨多元化、復雜化,這為商業銀行的業務創新提出新要求,并為商業銀行的綜合經營帶來新動力。


    交易銀行作為新時代下公司銀行服務回歸本質本源的發展戰略,主導著未來中國銀行業金融思維和業務模式變革的新方向,是商業銀行向輕資產經營模式轉型的必由之路。因此,如何實現“智慧”轉型,如何深入了解交易銀行發展現狀、更好地為交易銀行獲客、活客、風控和合規服務就成為本次大會探討的關鍵。


    本次大會共有5項議程,分別為:領導致辭、第9屆中國經貿企業最信賴的金融服務商(金貿獎)頒獎典禮、《中國交易銀行發展報告》(2019)發布儀式、主題演講和圓桌論道。


    中國交易銀行50人論壇總干事、《貿易金融》雜志總編輯張志強


    大會伊始,中國交易銀行50人論壇總干事、《貿易金融》雜志總編輯張志強深刻回顧了前四屆中國交易銀行年會的主題。


    2016年,第一屆中國交易銀行年會的主題是“轉型與變革,交易銀行的價值突破”,只有轉變傳統理念,才能帶來高質量的服務和產品。

    2017年,明確了交易銀行的角色定位,“服務實體經濟”成第二屆大會的主題。


    2018年,在互聯網技術的推動下,交易銀行業務也面臨著時代的機遇和挑戰,“數字化時代交易銀行的機遇與挑戰”就成為第三屆年會的主題。


    目前,交易銀行歷經了“轉型”、“服務實體經濟”、“數字化時代”,交易銀行業務發展逐漸步入深水區,更需要踏實落地、久久為功,在合規的前提下,創新進取。

     

    中國國際經濟交流中心副理事長、商務部原副部長魏建國


    中國國際經濟交流中心副理事長、商務部原副部長魏建國在致辭中說到,2020年將是對外改革開放更高層次、更廣領域、更大程度開放的關鍵一年。


    2020年將會按照2019年應急工作會議提出的三大攻堅戰之外還要加大新理念。換言之,任何一個地方,一個地區、一個領域、一個個人,要找發展的原因、前進的動力,首先要找到發展的理念。


    這次中央經濟工作會議提到,必須按照創新、協調、綠色、開放和共享的理念,繼續加大供給側改革,2020年會有很多的政策出現,對金融、對貿易、對流通,包括銀行業的開放、金融業的開放等。


    最重要的是,治理體制和治理能力會釋放很大的紅利。包括2020年一些重大且關鍵的體制,具體應該怎么走,會在以習近平為核心的黨中央領導下,不僅是對中國的經濟加入了活力,而且對全球的經濟會贏得一個更好的明天。


    中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇(CTB50)主席張燕玲


    中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇(CTB50)主席張燕玲圍繞著 “變革、合規、創新”,分享了她的個人觀點。


    張燕玲認為,交易銀行等同于陽春白雪,國企占了76%,政府占了29%,上市公司占了41%,單一的產品滿足不了客戶的需求,所以銀行必須有產品的綜合方案才能取勝。因此需要利用科技降低資本成本、提高融資效率、增強客戶粘性。


    當前科技創新受到國家和監管的大力支持,各類創新是方興未艾。銀行創新的話,那么交易銀行就要帶個好頭,不僅要規范發展,還要在當前的大環境下,穩定交易銀行的業務,只有穩定的發展才能支持實體經濟。


    要規范業務就樹立權威,交易銀行50人論壇(CTB50),就是這樣一個機構,因此一定要在交易銀行發展初期就制定一些規范,供整個中國的交易銀行參考學習。把工作做好,實際上是對實體經濟的最大支持。


    揭曉:中國經貿企業最信賴的金融服務商(金貿獎)榜單


    本場大會的一個重磅活動——第9屆(2019)中國經貿企業最信賴的金融服務商(金貿獎)頒獎典禮。


    頒獎現場


    據介紹,中國經貿企業最信賴的金融服務商“金貿獎”從2011年舉辦至今,評選活動每年評選一次,旨在通過對中國內外流通流域做出特別貢獻的金融機構的評選,提升中國貿易金融行業的社會影響力和競爭活力。公開、公正、客觀、權威,注重長期性和一致性是“中國經貿企業最信賴的金融服務商”評獎的基本原則。


    2019年度評選吸引了近50家銀行機構的積極參與,多家銀行的多個對公業務部門同時申報。在經過評委會多位獨立專家對入圍名單進行“行業領先、創新力、競爭力、品牌營銷”四個維度的綜合考評,及點評后,最終產生第9屆(2019)中國經貿企業最信賴的金融服務商(金貿獎)的“最佳跨境金融服務銀行”、“最佳國際業務銀行”、“最佳特色貿易金融銀行”、“最佳供應鏈金融銀行”、“最佳現金管理銀行”、“最佳交易銀行”等18個獎項、共29個獲獎單位。


    具體獲獎名單,如下表:


    發布:《中國交易銀行發展報告(2019)》


    眾所周知,《貿易金融》雜志專注貿易金融、財資、供應鏈金融、跨境金融及交易銀行十多年,一直扮演著行業的推動者、見證者的角色。在交易銀行的發展歷程中,中國交易銀行50人論壇的成立意義重大,必定是一個里程碑的標志。創造價值、分享價值是50人論壇一直秉持的核心理念。梳理和總結行業,進而推動行業發展是50人論壇的內在使命。


    為進一步了解交易銀行發展現狀、更好地為交易銀行獲客、活客、風控和合規服務,《貿易金融》雜志推出了《中國交易銀行發展報告(2019)》。


    中國交易銀行50人論壇總干事、《貿易金融》雜志總編輯張志強,中國銀行原副行長、中國交易銀行50人論壇(CTB50)主席張燕玲,中銀香港交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員滕琳惠,杭州銀行交易銀行部副總經理蔡紅波共同啟動《中國交易銀行發展報告(2019)》的發布。


    《報告》發布儀式


     主持人與啟動嘉賓合影


    北京財資和供應鏈應用技術研究院研究總監任文心在介紹報告時透露,報告的整體框架分為5個部分,分別為獲客、活客、風控、合規和展望。通過中國銀行、中國建設銀行、中信銀行、招商銀行、浦發銀行、金融壹賬通等機構的10個經典案例,闡釋了獲客場景、場景搭建、活客挖掘、風險控制方面的核心要點;同時,也梳理了交易銀行業務落地過程中解決痛點、挖掘癢點、防控風險、守住底線的基礎邏輯。


    該報告撰寫過程歷經調研、討論、思考、求證、撰寫、審核等多個環節,最終由中國交易銀行50人論壇(CTB50)主席張燕玲對報告進行把關及最終審定。


    匯聚:行業精英主題演講


    大會現場,中銀香港交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員滕琳惠、薔薇信息技術有限公司(大樹金融)CEO楊善征、杭州銀行交易銀行部副總經理蔡紅波、U&I GROUP  創始合伙人/CMO邊疆分別發表了主題演講。


    中銀香港交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員滕琳惠


    中銀香港交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員滕琳惠的演講主題是:“開放環境下的全面融入與價值創造——后生態時代交易銀行業務的變革與發展”。


    滕琳惠表示,近些年來將銀行業務伴隨著技術的發展,一直在不斷的變革和創新,從最初的簡單的產品組合,逐步到平臺金融、場景金融,再到現在金融生態圈與產業生態圈服務已成為市場主流。那么,在后生態時代下的市場環境,以及交易銀行的未來發展有哪些特點和機會?滕琳惠認為主要體現在以下三個方面:

    首先,新要求呼喚新服務,數字化、智能化、場景化服務時代的來臨,客戶對于定制化方案、服務效率、端對端的服務體驗有更高的期待,銀行必須在固有的服務能力基礎上,一方面采取敏捷的方式,快速的響應客戶的需求,另一方面盡量提供完備的一站式的服務,從而使自己對客戶更具有吸引力;


    第二,促增長需要新模式,全球將逐步進入低息時代,預計未來一段時間銀行將面臨對資產收益率降低、息差收窄、不良抬頭、盈利能力下降的壓力。所以銀行必須加快業務轉型,以應對收入增長的壓力,為客戶提供高附加值的收入,在全場景全鏈條中挖掘新的收入增長點;


    第三,新業態帶來新課題,全球的科技金融新業態不斷涌現,伴隨著5G時代的來臨,金融服務的形態也會發生進一步的變化,而交易銀行業務也必將迎來新的競爭者。


    薔薇信息技術有限公司(大樹金融)CEO楊善征


    薔薇信息技術有限公司(大樹金融)CEO楊善征以“科技助力交易銀行與普惠金融”為主題,從交易銀行與普惠金融、科技化B端金融的實踐認知和以交易銀行的思維去做普惠三方面展開分析。

    第一,從市場來看,若不是銀行的話,肯定要找到自己的切入點,然后去實現一個遠景的規劃,同時還得實現業務的落地。做交易銀行或供應鏈都是從上往下做,小銀行在大銀行面前覺得根本拿不下來,或者大企業認為并不需要交易金融、供應鏈金融。因此,交易銀行也在不斷下沉。


    第二,供給側改革、工業互聯網和產業互聯網,對供應鏈金融和交易銀行是一個巨大的助力,產業和科技的進步甚至是超過金融的進步的,因此必須跟上步伐,否則服務是不夠的。另外,國家也在推動賦能小企業的信用金融變革,從傳統金融到互聯網金融這么多年,主要是在C端,C端有成功有失敗,從而也給B端的互聯網金融創新帶來了起色。


    交易場景化之后要求金融在線化,同時資金是多樣化的,一個是自有資金,另一個是銀行資金兩條路,在C端可以連續循環已經成型的狀態,在B端也一定可以達到這種狀態。 


    第三,區塊鏈用來做連接和核實交易的真實性,無論是大銀行還是小銀行都是開放的,因為整個生態是產業、金融和科技,用科技實現所需要核實的真實性,需要多方協同去完成交易銀行或供應鏈生態的建設。


    杭州銀行交易銀行部副總經理蔡紅波


    杭州銀行交易銀行部副總經理蔡紅波以“數字化時代交易銀行服務轉型的思考和探索”為主題發表了演講。


    蔡紅波表示,當下,不管是政府部門還是企事業單位,都在為建設數字中國而努力,整個社會的物流、信息流、資金流都朝著數字化的交易服務場景邁進。杭州銀行清醒的認識到,要以開放的心態,積極尋求合作伙伴,加強與外部平臺的合作,以開放換共贏。


    另外,杭州銀行積極融入數字化的生態圈,在參與多方合作中提升服務實體經濟的能力。講到交易銀行不得不講到科技,2019年杭州銀行交易銀行部設立了二級部門(網絡金融部),目前已到位架構師、業務需求分析崗、數據分析崗等這類IT人員,與產品經理的業務深度融合,推進了產品的敏捷開發和快速迭代。


    不難看出,科技的前移打造了設備創新的敏捷型團隊。杭州銀行也在積極調整交易銀行產品經理的知識結構,培養數字化的思維方式,引導員工向“金融+科技”的復合型人才轉型。


    U&I GROUP  創始合伙人/CMO邊疆


    U&I GROUP  創始合伙人/CMO邊疆的演講主題是“離岸島‘變天’所引發的跨境合規反思”。


    邊疆通過案例的形式展示了U&I GROUP具體提供什么樣的服務,首先,第一個維度的服務是提供相關的法律服務;第二個維度是提供相關的財稅規劃;第三個維度是提供相關的商業架構服務;第四個維度,U&I GROUP會深入地去做一些普通人的規劃業務。


    無論是從企業客戶端去做相關的價值規劃,還是從企業部門、金融機構去做相關的競標,無非會從這幾個維度去延伸,包括查冊、公證、認證、法律意見書以及深度綜合。


    他還說到:“不光要注重資金的來源問題,更需要注重資金持有人或持有主體的重要性。目前,各個交易銀行也在通過區塊鏈進技術去進行相關的服務升級。


    如果公司都沒有了,那還合規嗎?所以,在使用底層技術變化的過程中,比如現在很多新經濟行業都在考慮如何嫁接到區塊鏈技術進行相關的處理,區塊鏈的核心概念是去中心化等等,而技術的改變可能要比政策的改變更加容易引發對未來合規的思考。所以在做區塊鏈技術升級的時,也會更多的從后端去考慮與合規相關的問題?!?/p>


    最后,大會進入圓桌論壇環節,第一場圓桌論壇的主題為“交易銀行的獲客與活客之道”。


    圓桌一


    參與第一個圓桌論壇的嘉賓有:南京銀行交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員孫明哲,法國巴黎銀行交易銀行中國主管、董事總經理張熒,貴州銀行交易銀行部總經理金麗,廣東華興銀行交易銀行部總經理劉毅龍,廊坊銀行交易銀行部副總經理范利軍。


    中國光大銀行貿易金融部田華的主持下,圓桌論壇聚焦以下幾大熱點進行討論:“各銀行應如何創新,解決‘獲客不易、活客更難’的困境?”、“如何構建以客戶為中心,為企業提供整體金融服務的新金融生態圈”、“金融科技如何助力銀行,從存量‘活客’到智能獲客?”等。


    第二個圓桌論壇的主題為“交易銀行的風險控制、合規”。


    圓桌二


    出席論壇的嘉賓有:紐約梅隆銀行中國區總裁、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員許晟,天津銀行交易銀行部總經理、中國交易銀行50人論壇(CTB50)成員周雪楠,中原銀行交易銀行總經理熊凱。


    北京財資和供應鏈應用技術研究院研究總監任文心的主持下,本場圓桌論壇主要圍繞經濟下行,風險控制尤為重要,各行有哪些好辦法、合規是業務的前提,應如何將合規文化落實到實處進行展開。


    第四屆交易銀行年會圓滿結束,行業大咖共享了過去一年中國交易銀行行業的豐碩成果,帶給與會者更多關于交易銀行風控、合規的啟示,在思想與思維的火花碰撞中受益良多。





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